Mehr Power ins Depot!
VL sinnvoll einsetzen.
Mit den guten Absichten die Vorsorge der Mitarbeiter zu unterstützen, bietet inzwischen fast jeder Arbeitgeber vermögenswirksame Leistungen (VL) an. Leider laufen diese immer noch viel zu häufig in schlechtverzinste und nicht rentable Produkte, wie Bausparverträge oder Direktversicherungen. Dabei ist es den meisten Arbeitgebern vöölig egal wofür sich der Mitarbeiter letztendlich entscheidet.
Wesentlich sinnvoller ist es, die vermögenswirksamen Leistungen als zusätzlichen Boost in Ihr individuelles Investmentdepot einfließen zu lassen. Dadurch kann Ihr Portfolio noch breiter diversifiziert werden, was Ihren Anlagezielen zu Gute kommt.
Das Problem:
Keine Kenntnisse was VLs überhaupt sind
VL werden oft gar nicht in Anspruch genommen
VL fließt in Produkte, die Ihnen schlichtweg keine Rendite bringen
Probleme beim Arbeitgeberwechsel
Aufwändige Depoteröffnung
Das können wir Ihnen anbieten:
Vermitteln von relevanten Infos rund um VL
Ermittlung ob Sich Ihre VL überhaupt lohnt
Klarheit über Altverträge
Unterstützung beim Arbeitgeberwechsel
Eröffnung und Management Ihres VL-Depots
STRATEGIE
Unser Angebot
Die vermögenswirksamen Leistungen sind wichtiger Baustein in den Depots vieler unserer Kunden. Wir bieten Ihnen eine große Auswahl an passenden Investments, welche sie als monatlicher Sparplan frei von Ausgabeaufschlägen nutzen können.
Wie funktioniert das mit dem VL-Depot ?
Unsere langjährige Erfahrung im Umgang mit VL-Depots spart Ihnen und Ihrem Arbeitgeber Zeit und Nerven. Wir kennen die Abläufe und steuern den Prozess für Sie. Gemeinsam checken wir Ihre Möglichkeiten, analysieren Altverträge und beraten absolut neutral zu Ihren Möglichkeiten mittels Fonds- und ETF-Sparplänen.
Auch bei einem möglichen Arbeitgeberwechsel beraten wir Sie im Vorfeld und geben unsere Erfahrungen direkt an Sie weiter.
FAQ
Die meistgestellten Fragen
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Seid Ihr komplett unabhängig?Zu 100%. Ihnen steht das gesamte Fonds- und ETF-Spektrum zur Verfügung.
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Was kostet Eure Beratung?Uns geht es ums WIN-WIN. Sind Sie erfolgreich, sind wir es auch. Unsere Erstberatung inkl. Depotcheck ist kostenfrei. Für das Managen Ihrer Depots erhalten wir je nach Mandat eine jährliche Vergütung zwischen 0,25% und 1,5%.
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Ich habe alte Versicherungsverträge. Kennt Ihr Euch damit aus?Selbstverständlich! Dass Altverträge im Bestand sind ist nahezu standard. Unsere Experten analysieren Ihre Verträge kostenfrei und geben Ihre neutrale Einschätzung direkt an Sie weiter.
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Wo findet die Beratung statt?Ob online, in unserer Hauptniederlassung oder bei Ihnen vor Ort, wir richten uns ganz nach Ihnen.
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Bietet ihr auch Seminare an?Ja! Wir bieten regelmäßig unterschiedliche Seminare an. In Online-Seminaren für unsere Neu- und Bestandskunden geben wir aktuelle Infos zu den Märkten weiter. Darüber hinaus sind wir regelmäßig auf Deutschlandtour mit unserer Seminarreihe „Finanzielle Intelligenz – Grundlage des Investments“.
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Macht ihr auch Finanzierungen?Wir selbst nicht. Unser Fokus liegt ausschließlich auf Ihren Investments. Allerdings steht Ihnen als Kunde unser gesamtes Partnernetzwerk aus Anwälten, Notaren, Steuerberatern, Finanzierungsexperten uvm. Jederzeit zur Verfügung.
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Wieso macht Ihr nur Fonds und ETFs?Weil es die einzigen Assets sind, die Ihnen planbare Renditen, ein überschaubares Risiko und maximale Flexibilität ermöglichten.
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Gibt es einen Mindestanlagehorizont?Unter einem Anlagehorizont von 5 Jahren macht es keinen Sinn. Je länger der Anlagehorizont, desto planbarer sind Ihre Renditen.
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Bin ich als Kunde überhaupt geeignet?Wir unterstützen jeden! Dennoch sollten Sie im Optimalfall über eine finanzielle Reserve verfügen und einen Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren mitbringen.
Haben Sie noch weitere Fragen? Unser Team steht Ihnen gerne zu Verfügung. Klicken Sie einfach hier und gelangen Sie zur Kontaktseite.
Eröffnen Sie noch heute Ihr VL-Depot mit uns
Sie haben die Wahl. Wir bieten Ihnen eine unverbindliche und kostenlose Beratung über unsere Depotlösung an, damit wir auf all Ihre Fragen eine Antwort finden. Zudem können Sie uns auch per Telefon und E-Mail erreichen und unsere Berater setzen sich mit Ihnen in Verbindung.